2007年 12月 の「火消し」

2007年 12月 03日 （月）

サブプライムローンの借り手救済策

* 一定期間のローン金利の据え置き
* 週内に発表する見通し

サンフランシスコ連銀総裁は、次回のＦＯＭＣで追加利下げに踏み切る可能性を示唆

* 10―12月期・アメリカ実質GDPが低水準になると指摘
* 経済成長の下振れリスクが高まったとの認識を示す

2007年 12月 04日 （火）

アメリカ財務長官はサブプライムローンの借り手救済のため、州政府に期限付きの免税債の発行を提案。（州が起債で調達した資金をローンの借り換えに活用）

アメリカ・ファニーメイ　約7700億円の優先株を発行

* 住宅市場の低迷による住宅ローンの焦げ付きで、巨額の損失を計上
* 配当　30％減

アメリカ・フレディマック　約6000億円の優先株を発行

* 住宅市場の低迷による住宅ローンの焦げ付きで、巨額の損失を計上
* 配当　半減

カナダ　政策金利　0.25％引き下げ（4.25％）

* サブプライムローン問題沈静化
* カナダドル高防止

オーストラリア　政策金利　6.75％で据え置き

日銀・11月・資金供給残高　前年同月比　1.0％増

* 当座預金残高の減少幅が縮小
* 日銀券の発行高が増加

2007年 12月 05日 （水）

サブプライムローンの借り手救済追加策
以下の債務者の一部の金利を5年間据え置く。

* 2005年1月〜2007年7月までに契約
* 2008年1月〜2010年7月までに借入金利が上昇

2007年 12月 06日 （木）

サブプライムローンを借りている住宅保有者への支援策を発表

* 最大120万人が対象
* 他のローンへの借り換え
* 5年間の金利凍結
* 住宅差し押さえの防止
* 民間の支援策
* 公的資金は使われない

イギリス・政策金利　0.25％引き下げ（年5.50％・2年4カ月ぶり）

* 個人消費や住宅市場などが悪化
* 金融引き締めを停止
* 投資意欲の衰え
* 景気減速の兆し

アメリカ・公定歩合　融資残高　21億800万ドル

* 11月28日時点の融資残高　800万ドル
* 09月12日時点の融資残高　71億5200万ドル
* 資金繰りが悪化した金融機関が公定歩合融資を受ける
* 金融不安のぶり返し

2007年 12月 10日 （月）

ＦＲＢ　3回連続のＦＦ金利引き下げ観測が台頭

* 09月18日
* 10月31日
* 12月11日（予定）

2007年 12月 12日 （水）

ＦＲＢはＦＦ金利を0.25％引き下げ（年4.25％・3回連続）

* 金融不安への懸念とアメリカの景気減速に強い懸念を表明
* 必要に応じて追加的金融緩和に踏み切る

ＦＲＢ・欧州中央銀行・イングランド銀行

* 緊急で協調して流動性を供給
* サブプライムローン問題への対策

ＦＲＢ・市場安定策を発表

* 年末越え資金の供給
* 通貨スワップ実施

2007年 12月 13日 （木）

サブプライムローン対策基金の融資枠の設定要請

* 三菱UFJFG・みずほFG・三井住友FG
* 最大5500億円の融資枠の設定
* 要請を慎重に検討し、来週に対応を決定
* 減額・融資見送りの可能性あり

ザクセンＬＢ ザクセン州から約4500億円を債務保証

* ザクセンＬＢはサブプライムローン問題で経営が悪化
* バーデン・ヴュルテンベルク州立銀行による救済買収が実現

ノーザン・ロック銀行（経営難）

* アダム・アップルガースＣＥＯが辞任
* 経営陣への批判が多い

2007年 12月 14日 （金）

アメリカ・サブプライムローン問題に対策の共同基金の構想

* 存続期間　最長10年
* 総額　約5兆6000億円の資金（当初計画よりも融資枠は減額）
* 格付けの高い資産の買い取り
* 来年1月発足
* 買い取った資産を担保にＣＰを発行し、資金を自力調達
* 銀行団から約5兆6000億円の融資枠を獲得

アメリカ・ＦＲＢ　新融資制度を発表

* 最低応札金利　年4.17％
* 越年資金　　　約2兆2000億円

日本・サブプライム対策基金の50億ドル信用枠の提供

* 三井住友銀行・みずほコーポレート銀行は慎重姿勢
* 三菱ＵＦＪＦＧは、信用枠の大幅圧縮を要求する見込み
（三菱ＵＦＪＦＧは傘下にアメリカの地銀を抱えている）

スイス・金利を据え置き

* 世界経済の不透明感に配慮

フランス銀大手5行・流動性不足対策の基金を立ち上げ（1600億円）

* 傘下のファンドが資金不足の場合、基金から一時的に資金供給

アメリカ・ニューヨーク連銀総裁

* 中央銀行による大量の資金供給はリスク軽減に役立つ
* 金融機関の諸問題を直接解決するものではない

2007年 12月 17日 （月）

米欧の主要中央銀行・大量の短期資金供給する協調行動を開始

* 合計　約4兆5000億円
* 200億ドルの越年資金
* 金融機関の年末の資金繰りを支援
* 金融不安の悪化防止

グリーンスパン前ＦＲＢ議長

* サブプライムローン問題解決のため、公的資金を投入すべきだと表明

2007年 12月 18日 （火）

欧州中央銀行　約57兆円のユーロ資金を供給

* 金融市場の安定化
* 満期までの期間は通常の2倍（2週間）

ＦＲＢ　住宅融資の新規制案を発表

* 貸し出し審査の厳格化
* 情報開示の強化
* 不当な勧誘や広告の制限

日本・中小企業への金融支援

* 原油価格の高騰・住宅着工減少で支援する業種を拡大
* 融資の際に2倍の公的保証が使える

アメリカ・ブッシュ米大統領・住宅バブルを懸念

* 財政出動には、依然慎重姿勢

2007年 12月 19日 （水）

モルガン・スタンレー・9―11月期・35億8800万ドルの赤字

* サブプライムローンに絡む約1兆600億円の損失
* 保有中のサブプライムローン関連の金融商品の格下げ
* 中国政府系ファンドから約5700億円の出資受け入れ
* 中国政府系ファンドの普通株転換後の持ち株比率は9.9％以下

ＦＲＢ 入札金利方式の短期資金供給

* 期間　　　28日間
* 越年資金　200億ドル
* 年利　　　4.65％（落札金利）
* 応札額は供給額の3倍に達した
* 落札金利は最低応札金利を上回った

アメリカ議会下院　サブプライムローン救済法案を可決

* 借り手の税負担を一部軽減する
* 3年間の時限法案
* 債務減免分の課税免除

2007年 12月 20日 （木）

ブッシュ大統領

* 「アメリカの金融機関への外資の資金流入には懸念なし」
* 「経済のファンダメンタルズは堅調」
* 「物価上昇には警戒」
* 「景気刺激のためあらゆる選択肢を検討」
* 食料以外でのエタノールの生産・原子力エネルギーの普及を推進

2007年 12月 21日 （金）

メリルリンチ・シンガポールの政府系ファンドから出資受け入れを検討

* 出資額　約5600億円

サブプライムローン救済基金設立の構想は見送り

* 日本やヨーロッパの主要銀の協力が得られない

2007年 12月 24日 （月）

メリルリンチ　シンガポール政府系投資ファンドから出資受け入れ

* 出資額　約7000億円
* 財務基盤を強化
* 中小企業向け金融事業をＧＥキャピタルに売却
* テマセクの持ち分は10％未満